第2回 資産運用の手順(理想)
資産運用を行う上で、僕が考える手順。
① ライフプランの洗い出し（資産運用の目的の明確化）
何歳のときにどんなイベントが控えているか、それにいくらかかるか。
ex. 30歳の時に車両買替、現金で300万円を一括支払い
② 金額目標の設定（目標設定）
ex. 30歳の時に車両費用300万円、貯蓄100万円、合計400万円
③ 積立金額の決定（元本金額）
ex. 現時点で当分使う予定のない貯金100万円、月々2万円ずつ積立。
④ ポートフォリオの設定。
ex. 国内株式20％、外国株式40％、外国債券20％、REIT20％
⑤ 個別銘柄の選択。
ex. 国内株式20％のうち、トヨタに5％とソフトバンクに5％…
＊ ⑤までを決めたら投資を開始。
⑥ リバランス。
各資産は上昇したり下落したりと金額が変化し、全体の割合が崩れている。上昇したものは一部を売り、下落したものは買い増して、全体のバランスを整える。
この手順で実際に運用をしながら、ブログを記述しようと思う。
